Asiatische Länder führend bei FATF-Reiseregelungen

Südkorea und Singapur verfügen möglicherweise über die besten Vorschriften zur Einhaltung der Richtlinien der Financial Action Task Force.

CoolBitX-Gründer Michael Ou ist der Ansicht, dass die Regulierungsbehörden in Asien bei der Einhaltung der Reiseregelungen der Financial Action Task Force (FATF), die im Juni umgesetzt werden sollen, eine Vorreiterrolle spielen.

Das Startup hat eine Lösung für die Reiserichtlinie entwickelt, die Sygna Bridge genannt wird und es dem Austausch ermöglicht, die Identitäten der Bitcoin Trader und Empfänger jeder Transaktion mitzuteilen.

Am 7. Mai gab sie bekannt, dass sie eine Reihe von Tests für grenzüberschreitende Transfers durchgeführt hat, die die Wirksamkeit von Sygna Bridge bei der Einhaltung der FATF-Richtlinien durch die Überprüfung von Transaktionen anhand der Namen bekannter Terroristen und Drogenhändler belegten.

Als Bitcoin Trader im Ausland tätig sein

Singapur und Südkorea

Ou sagte gegenüber Cointelegraph, dass seiner Meinung nach Singapur und Südkorea die beste regulatorische Aufsicht im Vorfeld der Überprüfung der Reiserichtlinie in einigen Wochen haben.

„Asien ist auf dem Weg, die [Krypto-]Industrie zu verändern, und könnte eine Blaupause für den Rest der Welt liefern“, sagte er und nannte Singapurs Gesetz über Zahlungsdienste und die südkoreanische Gesetzgebung zur Änderung des Gesetzes über die Meldung und Verwendung spezifizierter Finanztransaktionsinformationen als Beispiele für Aufsichtsbehörden, die auf die Reiseregel vorbereitet waren.

Als drittgrößte Volkswirtschaft der Welt haben in Japan große Finanzinstitute wie Nomura, SBI Holdings und Rakuten erhebliche Investitionen in den japanischen Kryptomarkt getätigt. Ou sagte, Japan müsse auch eine große Rolle bei der Regulierung der Anbieter virtueller Vermögenswerte (Virtual Asset Service Provider, VASPs) spielen:

„Es wird erwartet, dass sich der demnächst zu veröffentlichende Bericht zur gegenseitigen Evaluierung für Japan auch auf die Einhaltung der FATF-Empfehlungen durch die VASPs konzentrieren wird. Es wäre für andere Länder hilfreich, wenn die Regulierungsbehörden in Japan, einem Land, das von vielen als Vorreiter bei der Einführung digitaler Vermögenswerte angesehen wird, die Maßnahmen aufzeigen könnten, mit denen sichergestellt wird, dass VASPs den FATF-Empfehlungen entsprechen.

In der Zwischenzeit hat InterVASP einen neuen Nachrichtenstandard veröffentlicht, um den Datenaustausch zwischen VASPs zu erleichtern. Wenn er wirksam ist, würde er der Firma auch helfen, die AML-Bestimmungen der FATF einzuhalten.

Hintergrund zur Reiseregel

2019 forderte die FATF die globalen Regulierungsbehörden auf, ihre Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML) für Kryptowährungen zu verabschieden. Die Richtlinien wurden als „Reiserichtlinie“ bekannt und sehen eine Reihe von AML- und ATF-Maßnahmen (Anti-Terrorist Financing) für den Austausch vor, die verhindern sollen, dass Kryptowährungen illegal verwendet werden.

Die FATF erklärte, sie werde „die Umsetzung der neuen Anforderungen durch Länder und Dienstleister überwachen und im Juni 2020 eine 12-monatige Überprüfung durchführen“, so dass die Krypto-Gemeinschaft ein Jahr Zeit habe, um aufzuholen.

Einhaltung der FATF-Bestimmungen weltweit

„Die überwiegende Mehrheit [des Kryptoaustauschs auf der ganzen Welt] steht immer noch vor Herausforderungen“, sagte Ou.

„Ich könnte mir vorstellen, dass die meisten Austausche – zumindest die in FATF-Ländern – nach Wegen suchen, um die ‚Reiseregeln‘ einzuhalten. Es gibt jedoch zusätzliche Komplikationen, da sich die Länder auf unterschiedlichen Reifegraden befinden, wenn es um die Entwicklung von Vorschriften geht. Einige Vorschriften gehen möglicherweise über die FATF-Anforderungen hinaus, und ohne klare Vorschriften zögern die Börsen möglicherweise, eine Lösung umzusetzen“.

Die FATF veröffentlichte im März 2020 einen Bericht, in dem sie feststellte, dass die VASPs in den Vereinigten Staaten ihren Empfehlungen „weitgehend nachkamen“ und dass die Regulierungsbehörde, die in Kanada die digitalen Vermögenswerte überwacht, ebenfalls die Vorschriften verschärft. Japan, Singapur und Südkorea wurden von der FATF im Jahr 2020 noch nicht bewertet.

Im Vereinigten Königreich entschied sich das britische Finanzministerium jedoch gegen eine Änderung der geltenden Vorschriften, um den VASPs mehr Zeit zur Entwicklung von Lösungen zu geben.